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网贷“保证金”不翼而飞 阎良警方破获新型网络诈骗案

2019-1-2 08:09| 发布者: admin| 查看: 103| 评论: 0

摘要:   市民办理贷款业务, 钱没贷到“保证金”却不翼而飞……1月1日记者获悉,元旦前夕阎良警方破获一起新型网络诈骗案,及时止损,帮助群众挽回损失。  2018年12月29日下午3时许,一男子急急忙忙到公安阎良分局武屯 ...
  市民办理贷款业务, 钱没贷到“保证金”却不翼而飞……1月1日记者获悉,元旦前夕阎良警方破获一起新型网络诈骗案,及时止损,帮助群众挽回损失。

  2018年12月29日下午3时许,一男子急急忙忙到公安阎良分局武屯派出所报案,称自己在网上办理贷款业务时被骗了1万元钱。报警群众李某是个芹菜种植户,当天中午他在网贷平台上申请了5万元贷款,想着节前先给工人把出菜的工资结了。结果,不仅没贷到钱还被骗了1万,真不知道该怎么办了……民警立即帮助李某进行止付操作,在这个过程中“骗子”又打来电话。

  到底借还是不借,借了该怎么说?办案民警阎俞沉着应对,李某装作还没有识破骗局,开免提先听听对方怎么说,并帮助李某和诈谝分子周旋。在取得对方信任后,诈骗分子以为可以继续实施骗术,现场给受害人银行卡里转回3600元。拿回被骗的3600元,李某对民警连连道谢,被骗走的钱还能拿回来让他没想到。

  追回部分损失后,民警又马不停蹄带着受害人到城区的开户行调取交易明细。通过交易明细民警发现,刘某的钱被转到昆仑银行(直销银行)的一个虚拟账户上,剩余的6300元钱仍然在(直销银行)账上。但李某本人并未注册该银行账户。民警分析,该账户应该是诈骗分子注册,骗子将钱转到昆仑银行直销银行账户后,让受害人以为钱“没有了”,再通过诱骗方式最终将该账户内的资金转到自己的银行账户。民警随即又联系了昆仑银行客服,在客服人员的协助下,对受害人李某的银行账户信息进行了修改,最终成功找回了被骗子诱骗的1万元钱。“感谢阎警官、孙警官!要不是你们的坚持和帮助,我的钱肯定找不回来了!”拿回被骗的钱财,李某很感激。

  昨日办案民警提醒,这是一起典型的网络诈骗案件,骗子一步步诱使受害人上了自己的圈套。第一步:受害人李某在线提交办理贷款业务的申请资料后,诈骗分子就打电话声称自己是某网络贷款公司业务员,正在为他审核贷款资料。要求其往个人所属银行卡里存入1万元以验证是否具有还款能力。受害人往往认为往自己卡里存钱没有什么安全风险,都会照做。第二步:诈骗分子利用受害人急于取得贷款的心理,声称办理贷款就剩最后一步审核身份,稍后将向其手机上发送一条短信验证码,只要验证码能对上审核就通过了。受害人急于用钱,判断能力下降,一旦将短信验证码发送给对方。诈骗分子就会以受害人名义申请昆仑银行网络直销银行账号,并利用受害人提供的验证码,将其卡内的现金转到昆仑银行(虚拟账户)内,制造受害人卡内钱丢失的假象。第三步:给受害人转回部分钱,取得信任后继续用贷款的幌子,以制造银行流水提高信用等级为由诱使受害人将钱转入诈骗份子提供的银行卡号,最终达到目的。

  警方提醒市民,天上不会掉馅饼,贷款应该到正规的金融机构办理;无论对方怎么说,千万不要把手机上收到的任何内容的短信验证码告知对方。

  西安晚报首席记者 张志杰 通讯员 李建军 胡岗岗

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